新一轮网贷整治开启:天下统一口径多地睁开自查

  

发布日期:2018-12-09
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  中新网客户端北京9月7日电(姚露)天下网贷整治办8月中旬下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查事情的通知》、《网络借贷信息中介机构合规检盘问题清单》后,新一轮天下规模内的P2P网贷合规检查整治正在睁开,现在北京、上海、四川等地已经启动自查事情。

  “108条”清单吹响存案新军号

  2018年5月最先,P2P网贷行业进入新一轮的风险释放期,泛起了部门平台倒闭、跑路征象。

  据统计,2016年8月,P2P网贷平台数累计为5868家,正在运营的2882家。到了2018年8月,P2P网贷平台数为6388家,正在运营1589家,镌汰率凌驾75%。

  对此,有网贷视察人士坦言,自2016年8月4日《网络借贷信息中介机构营业运动治理暂行措施》下发后的2年时间内,对于政策划定的“十三条红线和限额”等禁令,有些平台变相突破乞贷限额,变相的发大标、拆分标,增添了行业的风险。

  2018年8月中旬,天下网贷整治办下发天下统一尺度的《网络借贷信息中介机构合规检盘问题清单》(下称“清单”)。

  清单内容包罗是否为自身或变相为自身融资、是否向出借人充实披露乞贷人的风险信息、是否坚持了小额疏散的网络借贷原则等共计36大项、108条细则,被业内简称为“108条”。

  此前,P2P网贷平台存案履历了2次延期,此次清单则第三次对存案划出“生死线”,要求现存的P2P网贷平台应于2018年底完成自律检查、机构检查、行政检查等多轮检查。

  在一些P2P网贷从业人士看来,“原则上,若是从2016年8月就最先按要求整改的平台,存案压力并不会很大。”108条与之前《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收事情的通知》(57号文)要求并没有大偏向的误差,整体并未脱离网贷“1+3”的羁系框架。

  天下统一合规检查口径

  值得关注的是,天下网贷整改办要求各省(区、市、企图单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就陈诉内容及数据的真实性等举行行政核查。

  如发现存在内容不真实、居心瞒报、漏报、弄虚作假等情形,要严肃转达,追责问责,并对网贷机构实验“一票否决制”。

  “若是你胆敢弄虚作假被羁系查出,只要评审有一张阻挡票,就可以对你举行通盘的否认。”业内专家以为,一票否决制就是“一剑封喉”,时机只有一次。

  回首已往,羁系部门一共下发过2次天下规模内的网贷行业羁系要求:

  2016年8月24日下战书,原银监会宣布《网络借贷信息中介机构营业运动治理暂行措施》(下称《暂行措施》),作出了12个月过渡期的摆设,在过渡期内通过接纳自查自纠、清算整理、分类处置等措施。

  2017年12月8日,天下网贷整治办下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收事情的通知》(57号文),对下一步的整改验收阶段做出了详细、详细的部署。

  今后,20个各地区出台了存案挂号治理措施、整改验收事情表等存案相关细则。2018年4月羁系部门要求地方暂停发放网贷存案挂号细则。到了8月份,羁系部门宣布108条。

  中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛以为,围绕羁系理念的改变以及各地政策区别发生的市场竞争问题,羁系出台一个天下统一的存案细则,照旧比力有意义的。

  网贷之家高级研究员张叶霞也指出,此次108条检查清单更突出对校园贷、现金贷、金交所互助、非法催收等重点领域的检查要求,从天下层面统一合规检查口径,制止了地域性的羁系套利或过分羁系。

  北京、上海等地启动P2P网贷检查

  根据羁系要求,平台存案需要通过自律检查、机构检查、行政检查等多轮检查之后才气完成存案。

  8月29日,中国互联网金融协会下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”),区别于天下网贷整治办的108条清单,自查清单一共119条,但大要内容一致。

  互金协会要求会员单元提供包罗会计师事务所和状师事务所审查质料等四大类自查质料,并填报停止2018年8月31日存量营业的情形。

  记者注重到,现在各地正在铺开网贷自查事情。

  停止到8月尾,北京金融事情局、上海金融办、四川省金融事情局、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会宣布启动P2P网贷平台合规自查、检查事情。

  ——上海

  上海市互金整治办、网贷整治办8月28日召开集会,部署启动P2P网贷机构合规检查相关事情。此次合规检查将以国家网贷整治办下发的清单所涉及108项为主要内容。

  ——北京

  8月24日,北京金融事情局公布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查事情的通知》指出,克日起启动P2P网络借贷机构自查事情。

  随后,北京互金协会公布“关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查事情的通告”表现,协会将于2018年9月10日至11月30日时代,对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查。

  凭据通告要求,所有在京注册并正常展业的网贷机构9月1日至9月30日之间,最迟于10月15日之前登录协会官网举行挂号并提出自律检查申请。

  ——四川

  8月28日,四川省正式启动P2P网络借贷机构合规检查事情。四川省金融事情局公布通告称,合规检查分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段,按步骤有序推进,将于今年年底前完成。(完)

【纠错】责任编辑:顺董海

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